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　　據新華社北京４月２７日電 處置非法集資部際聯席會議辦公室主任楊玉柱２７日表示，當前我國非法集資問題日益突出，案件高位攀升。２０１５年全國非法集資新發案數量、涉案金額、參與集資人數同比分別上升71%、57% 、120%，達歷年最高峰值。

　　據公安部經偵局副局長張景利介紹，我國非法集資犯罪年立案數由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。今年一季度，立案數達２３００余起。涉案金額超億元案件明顯增多。東部地區仍是高發地區，中西部地區增勢明顯。

　　在案件集中爆發的同時，非法集資犯罪手法翻新升級。楊玉柱介紹說，從過去的農林礦業開發、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為“投資理財”、“財富管理”、“互聯網金融理財”、“金融互助理財”等形形色色的理財產品，并承諾有擔保、低風險、高回報等。據不完全統計，投資理財類非法集資案件占全部新發案件總數的３０％以上。

　　此外，隨著互聯網技術和信息通信技術的高速發展，非法集資網絡化趨勢日益明顯?！敖柚ヂ摼W開展宣傳、銷售、資金支付和歸集等，實現線上線下全面結合，使得非法集資傳播速度更快、覆蓋范圍更廣、產品銷售更便捷、資金轉移更迅速，加速了風險蔓延，增加案件打擊處置難度。”楊玉柱說。

　　據了解，處置非法集資部際聯席會議將于今年５月組織開展全國防范非法集資宣傳月活動，并于５月至７月開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。

　　■鏈接

　　非法集資重災區

　　●民間投融資中介機構

　　●Ｐ２Ｐ網絡借貸

　　●農民合作社

　　●房地產

　　●私募基金

　　●民辦教育

　　●地方交易場所

　　●相互保險非法集資騙術

　　1 沒有明確標的虛擬理財

　　“月收益３０％”“１萬元一年變２３萬元”“滿１５天即可提現”……一家名為“MMM 金融互助社區”憑借高額收益，曾一度吸引投資者趨之若鶩。２０１５年以來，與之類似的虛擬理財相繼出現。此類虛擬理財多以“互助”“慈善”“復利”為噱頭，無實體項目支撐，無明確投資標的，無實體機構，以高收益、低門檻、快回報為誘餌，靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤。

　　2  P2P平臺編造項目融資

　　近年來，互聯網金融尤其是P2P網絡借貸機構野蠻生長，違法違規經營問題突出。不久前曝出的“e租寶”案，非法集資達５００多億元、涉及約90萬名投資人。此類非法集資案的特點是：通過虛構投資項目，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或相關聯企業融資；先歸集資金、再尋找借款對象，私設資金池，非法吸收公眾存款；一些平臺私設資金池，違規自融自擔，宣稱風險備用金由銀行監管但卻未充分披露相關監管信息，以高息為誘餌，進行集資詐騙。

　　3   打“養老”旗號誘老年人加盟

　　時下，不少投融資中介打著“養老”旗號非法集資，有的以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；有的則通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式，引誘老年人群體投入資金。

　　4   號稱內購VIP實則房企融資

　　有的購房人還在為獲得“內部認購”資格歡欣鼓舞，其實可能已在不知不覺中落入騙子圈套。一些房地產企業在項目未取得商品房預售許可證前，有的甚至是項目還沒進行開發建設前，以內部認購、發放ＶＩＰ卡等形式，變相進行銷售融資，有的還存在“一房多賣”。

　　房地產領域的非法集資模式還有承諾售后包租或回購和項目融資兩種形式。手法是將整幢商業、服務業建筑劃分為若干個小商鋪進行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，誘導公眾購買。一些房地產企業打著房地產項目開發等名義，直接或通過中介機構向社會公眾集資。

　　5 非法股權眾籌買賣原始股

　　目前，一些非法股權眾籌、買賣原始股的集資詐騙手段也不斷出現。這類騙術往往打著境外投資、高新科技開發旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站，并在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然后關閉網站，攜款逃匿。

　　6   地方交易場所包裝理財產品

　　去年，昆明泛亞非法集資案案發，涉及數十個地區，集資金額數百億元。目前有的電子交易場所通過授權服務機構及網絡平臺將某些業務包裝成理財產品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率，涉嫌非法集資。

　　7 假“互助計劃”收取小額捐助費

　　一些以“某某互助”、“某某聯盟”等為名的非保險機構，基于網絡平臺推出多種與相互保險形式類似的“互助計劃”，但這些所謂“互助計劃”只是簡單收取小額捐助費用，沒有經過科學的風險定價和費率厘定，不訂立保險合同，更不具備合法的保險經營資質，相關承諾履行和資金安全難以有效保障。

　　據新華社

　　■揭秘

　　非法集資陷阱是怎么挖的？

　　大案頻發、涉案金額大、參與人數多，已成為非法集資的新特點。投資者為何頻陷非法集資陷阱？非法集資的危害到底有多大？近日，記者在案發比較集中的北上廣等地進行了追蹤調查。

　　廣州市金融局有關負責人向記者介紹，盡管形形色色的非法集資披著各式“馬甲”，但萬變不離其宗。從手法而言，無外乎畫餅、造勢、吸金，即承諾高額回報、虛構或夸大投資項目、虛假宣傳造勢等，讓投資者一步步落入陷阱，不能自拔。記者的調查也印證了這一說法，投資者大多都是被“高回報”所吸引，這些所謂理財產品承諾的收益一般都在10%到30%之間，有的甚至高達40%以上，極具誘惑性。

　　從幾起暴露出的“非法集資”案件看，均是先編造所謂的“投資故事”，再許諾高回報。

　　先秀“畫餅”。以新近查處的上海中晉資產非法集資案為例。２０１２年７月起，“中晉系”先后注冊５０余家子公司，控制１００余家有限合伙企業，利用虛假業務、關聯交易、虛增業績等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計劃”的名義，變相承諾高額年化收益，其中一款“永久合伙人產品”的年化收益率甚至高達４０％。再秀“造勢”。為顯示“雄厚實力”，“中晉系”不僅冠名贊助上海某衛視相親節目“相約星期六”，找來知名人士做形象代言人，而且租賃的辦公場所不少是地標性的高檔商務樓?！爸袝x系”還通過網上宣傳、線下推廣等方式，向不特定公眾大肆非法吸收資金，最終資金鏈斷裂。

　　廣州市金融局副局長邱億通介紹，從近年來的一些案件看，犯罪團伙實施作案的目標群體多為下崗職工、離退休人員等中老年群體。廣東“邦家”案受害者大部分都是中老年人，甚至還有孤寡老人?！鞍罴摇贝蛑谫Y租賃等新興產業的幌子，大搞宣傳會、推介會，欺詐中老年投資者。據新華社

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