?

　　今年4月下旬起的10天內，河南西平縣兩名農民先后自殺，還有一名農民多次試圖自殺……他們的共同身份是，河南浩宸投資擔保有限公司西平分公司業務員。之所以走上不歸路，在他們的家人和其他業務員看來，是因公司稱“資金鏈斷裂”，不再償還從農民手中“借走”的欠款，導致身負數百萬元巨債的他們不堪壓力無奈自殺。

　　這是眾多非法集資案中的一個，近年來，非法集資亂象叢生，涉案金額動輒上千萬元，甚至過億元。受害者多是被高額利息的“餡餅”誘惑，最終損失慘重。而在這其中，東方天業可謂是牽扯人員最多、覆蓋面最廣的一場非法集資騙局。去年7月，哈爾濱天業高新技術產業有限公司的董事長李秀峰及其兒子李辰宇被判刑，他們接受了法律的制裁，可對于無數投資者來說，巨額的損失和血汗錢已難以挽回。

　　■判決

　　天業董事長及其子獲刑

　　據哈爾濱市香坊區人民法院審理查明，李秀峰自2007年7月至2008年8月期間，在未經國家有關部門批準的情況下，在哈爾濱市香坊區南直路租用集資辦公地點，以哈爾濱天業高新技術產業有限公司的名義，以該公司在黑龍江省賓縣西鎮籌建電動汽車生產基地為名，以月息4% ，期限4至6個月的集資方式，在哈爾濱市面向不特定人群26人吸收存款355.4萬元，返息849810元，造成投資人實際損失2704190元。

　　2009年至2012年期間，被告人李秀峰為非法集資在北京市設立兩個辦事處，在天津市設立兩個辦事處，在天津市注冊成立天津市東方天業股權投資基金管理有限公司，又在廣州、南京、青島、溫州、重慶、蘇州、成都等地成立分公司，聘用多人為集資代理人，以哈爾濱天業高新技術產業有限公司在黑龍江省賓西縣西鎮、山東省文登市、內蒙古自治區蘇尼特右旗等地區生產蓄電池、電動汽車、開發油田等數十個項目建設為名義，以月息4% 至6%，期限4個月至1年的集資方式，在全國10余個地區向不特定人群開展非法吸收公眾存款活動。

　　被告人李辰宇（系李秀峰之子）受李秀峰指使，在其集資期間負責管理集資賬目，出具借款協議和收據。

　　經司法會計鑒定，被告人李秀峰自2007年7月至2012年12月在社會上向1290人吸收存款3.48億余元，返息5266萬元，返款3778萬元，造成投資人實際損失2.57億元。案發后重慶市公安機關追繳贓款3000萬元，南京市公安機關追繳贓款2680萬元。

　　經偵查，被告人李秀峰于2013年3月5日被公安機關在北京市抓獲，被告人李辰宇于2013年7月25日主動到公安機關投案，并如實供述犯罪事實。

　　李秀峰辯護人認為，李秀峰吸收資金為其企業發展，主要用于項目投資，沒有用于個人及家庭，其到案后能夠積極坦白并配合公安機關追繳涉案資金，且其已年過六旬，人身危險性和再犯的可能性較小，請求法院予以從寬處罰。

　　李辰宇辯護人提出，李辰宇沒有參與集資的具體管理及策劃，亦沒有獲取過集資款項或提成，其僅負責部分財務工作，系一般工作人員，因此應當認定其為從犯，且李辰宇投案自首，并將自己所保管的全部電子卷宗交給公安機關，為公安機關順利偵破案件提供證據，具有立功的行為，請求法院對其從輕處罰。

　　哈爾濱市香坊區人民法院認為，被告人李秀峰、李辰宇擾亂金融秩序，非法吸收公眾存款，數額特別巨大，其行為均構成非法吸收公眾存款罪。本案系共同犯罪，二被告人在犯罪過程中均起主要作用，均系主犯。非法吸收公眾存款罪侵害的法益系國家金融秩序，因此吸收的資金是否用于企業投資不影響案件的定罪及量刑，李秀峰辯護人認為其未將資金用于個人家庭消費請求從輕處罰的辯護意見無法律依據，不予支持。李辰宇負責在李秀峰非法吸收公眾存款期間管理賬目，出具借款協議和收據，雖未參與集資策劃和實施，但仍積極參與并在犯罪過程中起到主要作用，其向公安機關提供所掌握的全部證據系自首成立的要件，不屬于立功。

　　被告人李秀峰犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金人民幣50萬元。被告李辰宇犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣30萬元。

　　■分析

　　簽訂的合同不受法律保護

　　據處置非法集資部際聯席通報，從去年開始，我國國內非法集資案件呈現爆發式增長，非法集資發案數量、涉案金額、參與集資人數等大幅上升，同比增長兩倍左右，均已達到歷年峰值。其中，跨省案件、大案要案數據顯著高于2013年水平，跨省案件133起，同比上升133.33% ，參與集資人數逾千人的案件145起，同比增長314.28% ，涉案金額超億元的364起，同比增長271.42%。目前非法集資案件涉及全國31個省份87% 的市（地、州、盟）和港、澳、臺地區。

　　為此，處置非法集資部際聯席會議決定，于2015年6月至8月開展全國非法集資問題專項行動，對一些重點領域非法集資問題進行集中整治。

　　為何會有眾多投資者參與到非法集資活動中?山東齊海律師事務所合伙人牛紅巖律師認為，這主要是由于部分投資者盲目相信“一夜暴富”及風險意識、法律意識淡薄等所致。“高收益成為大多數非法集資公司吸收資金的誘餌，有些投資者看到別人把錢放到非法集資公司，每月領取比銀行同期高很多的利息，就認為這個投資項目好，盲目跟進。”他提醒，不法分子為吸引投資者上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”的神話，通過高額回報引誘投資者投資。

　　一些集資參與者認為，自己和所謂的投資理財公司簽訂的是正規合同，屬于正常的擔保或借貸行為，應該受到法律保護。牛紅巖表示，這些合同形式上看似正規，但投資理財、擔保公司作為簽訂合同的主要一方，沒有經過批準，向社會公眾吸收或變相吸收資金的行為，屬于非法金融業務活動，所簽訂的合同應認定為無效合同，不受法律保護。

　　市處非辦近日提醒廣大投資者，非法集資不受法律保護，盲目參與風險損失自擔，并呼吁廣大市民，注意從四個方面識別和防范非法集資：

　　一要認清非法集資的本質和危害，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析。

　　二要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾高額固定回報，非法集資行為一般具有許諾高比例集資回報的特點；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。

　　三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識。

　　四要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。

　　本地

　　受騙者眾多，親友因借款反目

　　在QQ群中搜索，有關哈爾濱天業高新技術產業有限公司的受騙者眾多，他們開始抱團維權，QQ群中有哈爾濱天業蘭州受害人群、天業債權人浙江維權群、青島東方天業同心群、東方天業自救群等。其中，青島東方天業同心群人數多達500人。在不少論壇中，也有受騙者寫的被騙過程，字字都是血淚史。記者在中國裁判文書網上搜索，已經判決的，與哈爾濱天業高新技術產業有限公司有關的案例就多達31個，包括青島、煙臺、菏澤、南京、北京、溫州等地的案件，涉案金額不等。

　　在青島，早在2012年3月15日，市南公安分局就決定對哈爾濱天業高新技術產業有限公司非法吸收公眾存款案立案偵查。2014年10月24日，市南區檢察院對天業公司青島分公司負責人李志玲以集資詐騙罪提起公訴。

　　北京案發青島仍在集資

　　“越了解越可怕，你姐她們可能被李志玲騙了。剛和一個網友通過電話，他去過北京，他的上線還在北京。他了解的情況是從去年六月，李秀峰就打錢不及時了，李志玲不斷去北京要錢，八月份就出事了，李秀峰讓她自救。青島的，從這時開始就是李志玲自己打著天業的旗號在集資，據說李志玲賺了幾千萬。你們必須找李志玲要，她有車有房。”這是2012年3月，青島市民管某給受騙者魯某的妹妹發送的短信。

　　而在這條短信發送10天后，哈爾濱天業高新技術產業有限公司青島分公司負責人李志玲仍向廣大投資者保證，將于當年3月15日發放部分資金，后續按額度大小陸續發放，直至所有資金全部還清為止！

　　魯某曾借給哈爾濱天業高新技術產業有限公司30萬元，約定使用期限4個月。這些錢中，有管某的8萬元資金，后來遲遲未能歸還。兩人是從小一起玩到大的鄰居，父母是同事關系，如今不得不對簿公堂。一審法院判決魯某歸還欠款，魯某不服提起上訴，認為雙方不存在借貸關系，而是委托代理投資關系，就應該考慮其中會有風險。

　　市中院審理查明，2012年3月15日，市南公安分局決定對哈爾濱天業高新技術產業有限公司非法吸收公眾存款案立案偵查。2014年10月24日，市南區檢察院對天業公司青島分公司負責人李志玲以集資詐騙罪提起公訴，起訴書中涉及的款項就包含魯某向其出借的。

　　針對管某與魯某債務糾紛一案，2014年12月11日，市中院認為，本著先刑事后民事的原則，為充分保護當事人的合法權益，裁定撤銷一審法院作出的判決，駁回管某對魯某的起訴。

　　借錢投資，弄得朋友反目

　　在青島發生的另一起案例中，市民胡某與張某原是朋友，卻也因為借款之爭上了法庭，案件先后經歷了一審和二審。

　　去年，胡某將張某告上法庭，稱張某于2011年8月向她借了11.2萬元，承諾當年年底償還，并提供了收條。一審法院判決張某償還款項，張某不服判決，向市中院提起上訴。“我也是受害者，都是被天業公司騙了，自己的錢沒追回來，也害得朋友跟著我受損失。”張某在法庭上稱，天業公司當時要求20萬元起存，投資款每月有6％的利息，還支付10％的獎金，若達不到20萬元的起存額，獎金則大幅降低，“為了拿到更多的獎金，我才拉朋友一起投資，也是想讓她能掙點錢，誰能想到會是這種結果。”

　　據張某反映，天業公司當時給的條件很優厚，借款期限只有4個月，月利息6％，付款時提前支付2個月利息，也就是說，投資10萬元，實際上只需要付8.8萬元。另外，還給1萬元獎金，所以實際出資款僅有7.8萬元。4個月借款期滿后，天業公司歸還10萬元本金和后兩個月利息1.2萬元。“現在天業公司出事了，這筆錢是追不回來了。可是當時我們是共同投資，應該共擔風險。”張某在法庭上辯稱。

　　胡某否認了共同投資的說法，稱是張某向她借了錢，用于非法集資，她不知道具體集資數額和流程。

　　2015年4月15日，市中院審理認為，張某的證言并不能證明是共同投資，也拿不出充足的證據，遂駁回上訴，維持原判。

　　口頭承諾難認定

　　市民孫女士和女兒自2010年起租住在市南區湛山小區里的一套房屋，與房東李先生約定的房租是每年17000元。但2012年6月起就開始拖欠房租，李先生將兩人告上法庭，要求她們支付租金，并騰出房屋。

　　此案在一審時，孫女士稱從來沒有與李先生簽訂過房屋租賃合同，早在2010年8月，孫女士與房東何女士，也就是李先生的妻子達成過口頭協議，何女士向其借款20萬元，一直沒有歸還。后來，雙方就這筆借款如何歸還問題達成協議，何女士明確表示，以房租抵債。一審法院認為，房租的訴訟請求有證據支持，法院予以支持。而孫女士所說的20萬元借款，以及后來雙方口頭協議以房租抵欠款的事，都沒有相應證據，法院不予采信。遂判決孫女士支付租金。

　　孫女士及女兒不服判決，上訴至市中院，此時也揭開了何女士涉嫌非法集資的內幕。孫女士請證人杜先生出庭，杜先生稱自己曾向哈爾濱天業高新技術產業有限公司青島分公司出借100萬元，何女士是該公司的總經理助理，他于2012年11月找何女士了解情況時，聽到孫女士等人找何索要借款，聽到何女士說欠孫女士20萬元，因沒錢還要以房租抵頂，并說第二天繼續協商，簽訂書面協議。

　　2015年2月15日，市中院審理認為，這一證言無其他證據相佐證，不足以證實以房租抵債的事實，法院不予采信。遂駁回上訴，維持原判。

　　■相關案例 風力發電“吹”走2.3億

　　自2007年開始，青島漢唐風電開發有限公司負責人劉某以非法占有為目的，虛構資金用途，以投資風力發電項目及公司缺少資金等為由，夸大該項目的盈利前景，以高息為誘餌，通過帶領投資人到風力發電現場考察、打廣告的方式騙取投資人的信任，向200余名不特定的社會公眾非法集資，共計人民幣5.7億余元。

　　其中，多數款項用于償還前期集資人的本金及利息，給集資人造成投資收益可觀的錯覺，不斷滾大了非法集資的雪球。此案中，投資風力發電項目5700余萬元，另外一小部分集資款用于投資中草藥、房地產等項目，致使被害人2.3億余元資金不能償還。

　　2014年8月，劉某犯集資詐騙罪，被省高級人民法院判處死刑，緩期二年執行。

　　■解讀

　　集資詐騙罪最高可判死刑

　　據山東齊海律師事務所牛紅巖律師介紹，在非法集資犯罪中，罪名分為非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。非法吸收公眾存款罪，是指違反國家有關規定，非法吸收公眾存款或者變相非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為；集資詐騙犯罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法向社會公眾募集資金。

　　由于二者在社會危害方面相差懸殊，因此在判處的刑罰上差別較大。犯集資詐騙罪，數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產。而非法吸收公眾存款罪的最高刑期為10年有期徒刑。

　　牛紅巖表示，社會危害性不同的主要原因是，集資詐騙罪是以非法占有為目的，行為人采取的是以詐騙手段進行非法集資，集資的主要目的不是用于經營活動，而是進行揮霍或者攜款潛逃或者用于違法犯罪活動；而非法吸收公眾存款罪，行為人在主觀上并沒有以非法占有為目的，吸收的存款主要也是用于正常經營活動。

　　文/記者 任金梅

（來源：半島網-半島都市報） [編輯: 張珍珍]