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受害人的轉(zhuǎn)賬記錄
近日，有關(guān)學生遭遇詐騙的報道不斷出現(xiàn)，城市信報官方微博也接連收到網(wǎng)友發(fā)來的消息：“我們有五個人被電話詐騙了，基本上都是學生被騙了學費，被騙總額將近28萬元，騙子還特意制作了假網(wǎng)站……”記者隨后聯(lián)系到市北公安，警方在進行支招的同時，還提醒市民如果被騙要及時報警，盡量避免損失。
“我們是在今年7月份的時候被騙的。”家住武漢的羅先生告訴記者說，“后來我們通過網(wǎng)上聯(lián)系，認識了其他四位受害者，我們共同建了一個群，后來臨沂被騙女孩的事情發(fā)生了，我們也想挽回我們的損失。”
記者了解到，7月9日鄭州大學一位女學生被騙4.5萬，接下來在7月25日，長沙的一位上班族被騙5萬元，然后是在河南中醫(yī)藥大學上學的一位女生被騙11萬元，再往后是家住駐馬店的一位女學生被騙4.3萬元，最后是山東某大學一位女生被騙2.79萬元，“我們通過群里交流，得知我們五位受害者總共被電話詐騙將近28萬元。”羅先生說道，“其中我們被騙時對方是說因為快遞被拒簽，而快遞的物品是簽證，隨后有自稱派出所的人說我們有洗錢的嫌疑。而山東某大學的那位女生則是對方說騙取醫(yī)療保險金，甚至對方還提供了網(wǎng)站，總共有三人都是這種被騙經(jīng)過。”
“我們這些被騙的人，主要被騙的是學費，同時因為擔心承擔刑事責任，不少還是跟朋友同學借的錢，基本上都是在宿舍通過轉(zhuǎn)賬來完成的。而被騙11萬元的那位女生，還讓家里人給她匯款，因為是她家人相信自己的女兒，沒有懷疑，前后總共被騙11萬元。”羅先生說，“我們先后也都報警處理了，警方也都受理了，但是最后卻都還沒有結(jié)果……”
模式一：先說快遞拒簽，再說涉嫌洗錢 記者隨后接到羅先生傳來的各種文件，其中一份是羅先生自己寫的事情經(jīng)過：“我在2016年7月9日13時43分，接到武漢市自稱順豐快遞打來的電話，那人說他叫林磊，工號為19431。說我有一個快件有三次拒簽，快件是我的一份去日本的簽證，4月29號在武漢春秋國際旅行社有人給我代辦的，我就跟他說我沒有辦過簽證，他說很有可能是我的個人信息泄露了，讓我盡快報警處理，他就把他們公司的內(nèi)部線路接到了號碼為8902782297900的說是屬于武漢市江岸公安局的電話。
一個名叫丙正國的自稱為警員的接了電話，他就讓我打了114查號臺的電話，說是確認一下他們是公安局的，我跟他說了快件簽證的事后，接著他就跟我說我的名下有二十多張銀行卡，其中還有涉及到重大洗錢案，我當時一聽涉及到刑事案件就蒙了，而且還相信他是公安局的，因為我打電話到114臺查詢到武漢市江岸局的電話是82297900便相信了，他說要想洗清我的嫌疑就必須證明我所有的錢都是清白的，不然的話會有兩項刑事處罰，一是凍結(jié)我所有的財產(chǎn)，包括我們家的房子車子，二是會派人把我?guī)У轿錆h市公安局進行45天的拘留。
我當時很害怕就說有沒有什么解決的辦法，他就鑒于我還是個學生，情況特殊請示他們的科長，科長說話十分嚴厲，說如果我不配合就按上面說的方法對我進行刑事處罰，這個過程還是使用第三方通話，隨后對方讓我把所有的錢都轉(zhuǎn)到我的工商銀行的卡上，我跟他說我家離工商銀行比較遠，他就又讓我把錢都轉(zhuǎn)給一個叫張雙的清查官，說是需要大概十分鐘的時間清查我的錢是不是洗錢案轉(zhuǎn)進來的，后來發(fā)現(xiàn)了事情的嚴重性，總共轉(zhuǎn)過去45000元。”
模式二：先說涉嫌騙醫(yī)保，再說涉嫌洗錢 其中，還有一份是山東某大學一位女學生寫的事情經(jīng)過，“我是山東一所大學的學生，8月24日，我接到號稱是濟南市醫(yī)保總局的電話，說我在上海市以偽造病例騙取了醫(yī)療保險金，并打到了我的銀行卡上 。我否認此事，并說明從未到過上海并沒有該銀行卡后，他建議我報警，并幫我接通上海市閔行區(qū)公安局的電話。
公安人員讓我打021114(021是上海區(qū)號)查證他們是上海市閔行區(qū)的辦公電話，我查過后前綴確實是一致，他告訴我后綴是具體的辦公室號，我就相信了他們。然后公安人員查到我在各地辦了很多銀行卡，其中一張招商銀行的卡非法洗錢260多萬元，并告訴我法院要凍結(jié)我所有的銀行卡，建議我把所有的錢轉(zhuǎn)到其中一張銀行卡(綁定學校繳費)，他們聯(lián)系銀行監(jiān)管局幫我加密，申請通過后就不會凍結(jié)。讓我到中國工商銀行的ATM 機器上按照他們所說的，在90秒內(nèi)加密，整個過程是英語界面，我的六千學費和兩千多生活費，全在加密的過程中被騙轉(zhuǎn)賬。
然后自稱閔行區(qū)公安局工作人員告訴我，犯罪嫌疑人指證我因缺錢而共同作案，要推翻證詞必須提供財力證明，又要我轉(zhuǎn)到自己卡上兩萬元，并且不能告訴其他人，否則知情者也被列為嫌疑人。我向舍友、其他同學借了兩萬，并又按照他們所說的進行加密。事后，對方提供給我一個網(wǎng)頁，能看到我以及其他犯罪嫌疑人的相關(guān)信息，整個網(wǎng)頁非常真實，我當時很害怕。他又說兩萬元不夠，需要三萬，這時我實在是沒地方借錢了，他告訴我盡力借錢，剩下的他會幫我申請。舍友看我不正常，再三逼問我，我才說出事情經(jīng)過。舍友懷疑我被騙，建議我去濟南市派出所查看事情是否屬實，去派出所后，方知被騙。”
警方支招：要求網(wǎng)上匯款定是涉嫌詐騙 為什么接二連三會出現(xiàn)學生被電話詐騙的情況？應(yīng)該如何更好地預(yù)防呢？記者隨后就此事聯(lián)系到市北公安分局大港派出所的周警官，“現(xiàn)在通過電話詐騙的手段越來越多樣化，尤其值得注意的是，可能是某些環(huán)節(jié)出現(xiàn)個人信息泄露的情況，對方在電話里可以說出當事人的姓名以及電話等個人信息，這就讓不少當事人受到蒙騙而相信對方。而如果對方又自稱是執(zhí)法人員，特別是涉及到刑事等問題時，當事人因為擔心害怕，也容易受到蒙騙而相信對方。”
那如何更好地預(yù)防被電話詐騙呢？“通過我們的總結(jié)，要注意以下三點，第一點執(zhí)法人員絕對不會通過電話辦案，就算通過電話聯(lián)系也只是約定面談辦案的地點，而且在面談時會主動出示證件、介紹信等證明身份，所以自稱執(zhí)法人員的人通過電話進行案件的處理，是絕對有問題的。第二點執(zhí)法部門絕對不會設(shè)置所謂的‘安全賬戶’，就算執(zhí)法機關(guān)有罰款的處罰，也只是把罰款交到指定的對公賬戶，而不會有所謂的‘安全賬戶’。第三點，執(zhí)法人員絕對不會通過電話要求到ATM 機轉(zhuǎn)賬或者網(wǎng)上匯款，而一旦有這種要求的可以斷定是涉嫌詐騙。”周警官告訴記者說，“特別要注意的是第三點，不管騙子采取什么樣的形式，只要涉及到要到ATM 機轉(zhuǎn)賬或者網(wǎng)上匯款，就一定是涉嫌詐騙。而一旦出現(xiàn)被騙的情況，一定要及時報警，盡量避免損失。”
記者隨后又就此事聯(lián)系到中共青島市委黨校管理教研部副主任劉文儉，“最近一段時間，有關(guān)學生被騙的報道不斷涌現(xiàn)，而我個人之前也收到過一些詐騙短信，這一現(xiàn)象的出現(xiàn)，一方面可以通過加強宣傳報道，讓更多人了解到電話詐騙的不同形式以及如何預(yù)防。另一方面建議執(zhí)法部門加強打擊這種違法犯罪行為，通過嚴厲的打擊盡量遏制這種詐騙形式，維護公民的合法權(quán)益。”
而在校就讀的學生，由于缺乏相應(yīng)的社會經(jīng)歷和經(jīng)驗，遇到這種問題時更要慎重、警惕，“對于學生來說，既要通過家長和學校方面加強防騙的意識，又要開闊自己的眼界，多接觸社會的事物，獲取更多的信息。”劉文儉介紹說。
城市信報/信網(wǎng)記者 張林盛 圖片由市民提供
（來源：半島網(wǎng)-城市信報） [編輯: 張珍珍]
