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　　文/唐衛毅

　　記者11月19日從公安部獲悉，浙江金華警方近日破獲一起公安部督辦的特大地下錢莊案，4100余億元資金通過該地下錢莊被轉移至境外。這是迄今為止涉案人數最多、涉案金額最大的一起匯兌型地下錢莊案件，也是全國首例通過NRA（非居民賬戶）實施資金非法跨境轉移的新型地下錢莊案件。（11月20日《北京青年報》）

　　如今的“地下錢莊”，已非原始的小作坊式的操作和小打小鬧的交易，已經發展壯大成為系統完善、手段先進、能量很大的非法地下金融組織。浙江金華警方一舉搗毀這個龐大的“地下錢莊帝國”，著實值得稱道。不過，從這起涉及4100余億元的“地下錢莊”案來看，光靠警方的破獲和打擊是遠遠不夠的，如何防范“地下錢莊”坐大成氣候，如何堵塞“地下錢莊”轉移資金的通道，這才是最主要的。

　　其實，警方打擊和摧毀“地下錢莊”往往已是最后一道關口，在“地下錢莊”經營過程中被轉移出去的海量資金已經無法挽回。所以，我們的工商、海關、金融等部門不能對此袖手旁觀，必須守好自己的責任田，讓“地下錢莊”無法生存、無法運作。比如，警方就表示，工商管理部門應加強對公司注冊的審核，防止一些不法分子利用注冊無真實業務的公司進行“地下錢莊”活動，海關部門也要加強對出入境攜帶大額現金人員的檢查等。而銀行監管部門應加強對銀行賬戶開立、現金存取等方面的監管，及時調整有關監管政策，加強反洗錢交易信息的監測，及時發現和向公安機關移送線索。

　　筆者以為，對于“地下錢莊”應打擊與防范并重，通過監管部門的各司其職、各盡其責，從源頭上防范“地下錢莊”的發展壯大。

　　

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