?　　虛構(gòu)投資項(xiàng)目，以高額利息為誘餌，輔以逢年過(guò)節(jié)贈(zèng)送的小恩小惠，日照鼎益投資咨詢(xún)有限公司從2011年開(kāi)始，以搭建實(shí)業(yè)公司與投資人之間平臺(tái)的名義，廣泛從社會(huì)上吸收閑散資金。但是由于缺乏可盈利的投資項(xiàng)目，只能通過(guò)后期投資客戶(hù)的本金來(lái)償還前期客戶(hù)的本金利息，拆東墻補(bǔ)西墻導(dǎo)致公司資金窟窿越來(lái)越大，加上公司運(yùn)營(yíng)費(fèi)用及其他虧空，該公司于今年9月份資金鏈斷裂，公司老板失聯(lián)。日照市東港公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警經(jīng)過(guò)連日走訪(fǎng)摸查，偵破了此非法集資詐騙案件，目前涉案的7名犯罪嫌疑人均被抓獲。據(jù)介紹，本案共涉及投資戶(hù)130余戶(hù)，涉案金額1500余萬(wàn)元。

　　70多歲老夫妻被騙20多萬(wàn)元

　　10月2日，日照市鼎益投資咨詢(xún)有限公司員工來(lái)東港公安分局報(bào)案稱(chēng)，其公司總經(jīng)理王某某從社會(huì)上吸收閑散資金用于投資經(jīng)營(yíng)，9月29日，王某某突然稱(chēng)公司資金鏈出現(xiàn)斷裂，然后便失去聯(lián)系，由于員工們工資都未發(fā)放，加上在公司內(nèi)大多有投資，員工們被迫選擇報(bào)案。

　　隨后，又有大批市民到東港公安分局報(bào)案，均稱(chēng)自己在日照市鼎益投資咨詢(xún)有限公司有存款，現(xiàn)在公司倒閉了，自己的本金和利息無(wú)法取回。由于案情重大牽扯人數(shù)較多，東港公安分局立即立案展開(kāi)調(diào)查。在調(diào)查中民警發(fā)現(xiàn)，本次牽扯在內(nèi)的投資戶(hù)大多是一些老年人，由于缺乏必要的金融安全及理財(cái)方面的知識(shí)，不少老年人都將畢生積蓄“投資”進(jìn)了該公司。

　　其中，家住日照街道某村的老夫妻張某、王某二人更是典型代表。2011年初，已經(jīng)70多歲的二人在去市場(chǎng)買(mǎi)菜的途中，偶然看到了日照鼎益投資咨詢(xún)有限公司的宣傳，“當(dāng)時(shí)他們聲稱(chēng)投資1年利息為12％，兩年則為15％，比銀行利息高多了?！睎|港公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警介紹，由于受到高額回報(bào)率的吸引，夫妻二人便走進(jìn)了該公司進(jìn)行詳細(xì)了解。“這家公司內(nèi)部裝潢非?！叽笊稀?，加上工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照及各類(lèi)許可證都有，兩位老人便信以為真了。”

　　民警介紹，兩位老人先是抱著試試看的想法投資了小額資金，“他們按照季度領(lǐng)取利息，到了年底本金也按期歸還，兩位老人一看便放了心?！贝蚰侵?，兩位老人陸陸續(xù)續(xù)將自己積攢多年的錢(qián)款全部投入了該公司，直到案發(fā)時(shí)，兩位老人畢生積攢的20多萬(wàn)元都被套在里面，直到公司關(guān)門(mén)找不到聯(lián)系人時(shí)，夫妻倆才意識(shí)到上當(dāng)受騙了。

　　牽扯130余戶(hù)，涉及資金1500余萬(wàn)

　　“像這兩位老人的情況非常普遍，這宗案子牽扯的投資戶(hù)有130余戶(hù)，80％是老年人?！泵窬榻B，經(jīng)過(guò)走訪(fǎng)發(fā)現(xiàn)，2011年1月，犯罪嫌疑人王某某、岳某某、唐某某等人共同投資發(fā)起成立日照市鼎益投資咨詢(xún)有限公司，當(dāng)時(shí)注冊(cè)資本為500萬(wàn)元。

　　公司成立初期，為了吸收資金，公司便安排業(yè)務(wù)員從身邊親戚朋友入手，通過(guò)口口相傳的方式介紹公司業(yè)務(wù)，并以每年12%至15%的利息吸引客戶(hù)存款。最初，公司有能力償還客戶(hù)的本金和支付利息，而且支付得都比較及時(shí)，并很快在市民中打開(kāi)了市場(chǎng)。隨著知名度逐漸提高，日照市鼎益投資咨詢(xún)有限公司便擴(kuò)大了“業(yè)務(wù)范圍”，并開(kāi)始安排員工在各大商場(chǎng)、停車(chē)場(chǎng)、大集等散發(fā)宣傳材料吸引客戶(hù)。在他們散發(fā)的資料中，虛構(gòu)了公司投資房地產(chǎn)項(xiàng)目、購(gòu)買(mǎi)新材料契約性私募股權(quán)投資基金的名義，以非法占有為目的，使用詐騙的方法非法集資，截至2015年10月，累計(jì)非法集資1500余萬(wàn)元，牽扯投資戶(hù)130余戶(hù)。

　　民警介紹，除了以高額利息吸引客戶(hù)之外，該公司在逢年過(guò)節(jié)和客戶(hù)存款的時(shí)候，都會(huì)利用給客戶(hù)發(fā)放禮品等方式吸引客戶(hù)存款，由于到公司來(lái)存款的受害人以老年人居多，平常他們大多舍不得吃、舍不得穿，把錢(qián)存到日照市鼎益投資咨詢(xún)有限公司，一是貪圖高息，二是因?yàn)檫@點(diǎn)點(diǎn)小便宜，殊不知貪小便宜吃大虧。

　　嫌犯：開(kāi)始的確想干大事業(yè)

　　據(jù)民警介紹，本次主要的犯罪嫌疑人王某某、岳某某、唐某某在2011年初合伙開(kāi)辦了日照市鼎益投資咨詢(xún)有限公司，在公司成立時(shí)正是房地產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展的時(shí)期，王某某等人正是想著利用這樣的一個(gè)融資平臺(tái)籌集資金，然后搞房地產(chǎn)。但是沒(méi)想到，到了后期房地產(chǎn)市場(chǎng)逐漸低迷，他們的融資并不順利，并逐漸出現(xiàn)了資金的虧空漏洞，只能通過(guò)拆東墻補(bǔ)西墻的方式暫時(shí)緩解，如此惡性循環(huán)下最終導(dǎo)致公司崩盤(pán)。

　　據(jù)民警介紹，在創(chuàng)辦公司之后，王某某等人的確聯(lián)系過(guò)幾個(gè)房地產(chǎn)、紅酒酒窖等項(xiàng)目，但是都以失敗告終，公司實(shí)際上并沒(méi)有什么可以盈利的項(xiàng)目，只能通過(guò)后期客戶(hù)存款的本金來(lái)償還先前客戶(hù)的本金、利息，完全是一種“拆東墻補(bǔ)西墻”的模式；加上公司運(yùn)營(yíng)所需的租金、工資及員工的業(yè)務(wù)提成，以及王某某等人先后投資經(jīng)營(yíng)的兩家飯店，兩家飯店先后損失400余萬(wàn)元，這些資金窟窿都是用從公司吸取的市民存款來(lái)填補(bǔ)的。

　　今年9月底，王某某發(fā)現(xiàn)公司已經(jīng)無(wú)力回天，在跟員工做了簡(jiǎn)單交代之后，到連云港躲了起來(lái)。10月份，東港經(jīng)偵民警在查辦此案聯(lián)系王某某時(shí)，王某某很快便到公安機(jī)關(guān)投案。據(jù)王某某交代，他一開(kāi)始的確是想做一番大事業(yè)，但是沒(méi)想到造成了這樣的后果，老百姓投入的資金償還不了，自己的良心也受到了極大譴責(zé)。但是，這并不能改變王某某等人的犯罪事實(shí)。記者了解到，日前經(jīng)日照市東港區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，犯罪嫌疑人王某某、岳某某、唐某某因涉嫌集資詐騙罪被執(zhí)行逮捕。犯罪嫌疑人韋某某、周某某、宋某、周某某身為日照市鼎益投資咨詢(xún)有限公司員工，積極參與公司的集資詐騙活動(dòng)，并通過(guò)發(fā)展客戶(hù)掙取業(yè)務(wù)提成也被依法取保候?qū)彙?br>
　　民警提示：別相信天上會(huì)掉餡餅

　　“正常銀行利息在3％左右，他們能給出幾倍的利息，這本身就是不正常的現(xiàn)象。”據(jù)辦案民警介紹，在偵辦此案的過(guò)程中他們發(fā)現(xiàn)，本次中所涉及的受害人大多是被該公司給出的高額利息所吸引，并被該公司時(shí)不時(shí)的小恩小惠所誘惑，加上缺乏必要的理財(cái)投資方面的學(xué)習(xí)，所以被騙子利用，造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

　　在此，辦案民警提醒廣大市民，在涉及到金融理財(cái)時(shí)，一定要擦亮雙眼，不要相信天上會(huì)掉餡餅，更不要被所謂的高額利息蒙蔽，一定要到正規(guī)的銀行等單位進(jìn)行投資。因?yàn)榘凑諊?guó)家法律規(guī)定，除了銀行外，任何單位都不具備吸收社會(huì)資金的權(quán)力。本案中所涉及的公司在工商注冊(cè)時(shí)，注冊(cè)的為一家投資咨詢(xún)公司，并沒(méi)有吸收存款的資質(zhì)。同時(shí)，本案中的犯罪嫌疑人韋某某、周某某、宋某、周某等人雖然為該公司的員工，但自己也在公司內(nèi)進(jìn)行了存款，但是他們作為該公司的員工，先后多次參與了公司的集資詐騙活動(dòng)，并且多次通過(guò)發(fā)展客戶(hù)掙取了高額業(yè)務(wù)提成，因此既是“受害人”，也是犯罪嫌疑人，也已經(jīng)被依法取保候?qū)彙?br>
　　另外，本案中不少受害人都是六七十歲的老人，很多人都是將自己畢生積蓄做了投資，直到被騙也沒(méi)敢告訴子女。民警也提示廣大市民，一定要多多關(guān)注家里的老人，多跟他們溝通，在發(fā)現(xiàn)老人上當(dāng)受騙時(shí)，能夠及時(shí)報(bào)警，并給老人適當(dāng)?shù)睦斫夂屠碡?cái)方面的指導(dǎo)。

　　記者 侯彥平  

　　 （來(lái)源：半島網(wǎng)-半島都市報(bào)） [編輯: 李敏娜]