半島全媒體記者 尹彥鑫 實習生 彭天琪

冒充領導安排下屬對外轉賬，公司會計被騙百余萬元；謊稱下載理財APP投資，小青年被騙得傾家蕩產；淘寶 “客服”提供退款鏈接，銀行卡內余額已清零……這都是即墨法院刑事審判庭張豪杰法官審理過的涉電信網絡詐騙典型案例。對于大多數人來說，幫助信息網絡犯罪活動罪、妨礙信用卡管理罪等罪名聽起來很陌生，但是作為即墨法院審理涉電信網絡新型犯罪的團隊，張豪杰法官有不一樣的感悟。自2021年2月開始審理此類案件以來，她已辦理60余起涉詐新型刑事案件，判處被告人百余人，均服判未上訴。面對案件，她統一尺度，努力守護正義的天平；面對罪犯，她依法懲處，寬嚴相濟并注重教育挽救；面對被害人，她感同身受，盡最大可能追贓挽損；面對群眾，她廣泛宣傳，希望更多人防患于未然。

掩飾隱瞞詐騙所得，依法嚴懲絕不手軟

近年來，電信網絡新型違法犯罪高發，嚴重侵害人民群眾的財產安全和合法權益。自全國上下開展“斷卡”行動以來，公安機關加大對涉電詐案件的打擊力度，大量辦理、收購銀行卡、電話卡向他人出售、租賃或通過電腦操作轉賬等方式為實施違法犯罪活動提供幫助非法獲利的新型刑事案件涌入法院，給刑事法官帶來新的挑戰。張豪杰法官負責此類案件集中審理，涉及罪名新穎，沒有案例借鑒，也沒有量刑指導，面對事實認定、證據標準、量刑尺度等一系列重點難點問題，她翻閱大量的法律法規、司法解釋、指導意見、會議紀要等，并積極與公安、檢察機關及兄弟法院溝通交流。“通過總結審判經驗，我們能夠嚴格把握證據標準，做到準確定罪均衡量刑。”張豪杰法官說。

2020年10月，李某的老鄉孫某讓他辦理銀行卡綁定U盾用于給詐騙分子“洗錢”，每張銀行卡可以賺5000元，李某因害怕暫時拒絕了老鄉的“好意”。時隔數月，孫某又聯系李某告知他可以做一些“小額洗錢”，有人會向李某銀行卡內多次轉賬，又使用微信提現到“零錢通”，湊足1萬元時就通過“蝙蝠”軟件接收二維碼，最后通過微信掃一掃將1萬元轉出，每筆可賺取2%的提成。面對高額誘惑，李某本就薄弱的法律防線被攻破，一步步跌入了犯罪的深淵。短短十幾天，李某利用辦理的2張銀行卡幫助上游違法犯罪活動轉移資金高達17萬元，其中查實的電信網絡詐騙金額為1.2萬元。“點一點、掃一掃”每天就有上千元的收入，這在李某的朋友圈中迅速傳開，通過他介紹，竟有八位工友辦理20張銀行卡參與其中，多名被害人被詐騙的23萬余元就這樣被悄悄轉移不知所蹤，而李某坐收每人1000元的介紹費，同時收到還有公安機關的拘留證。即墨法院經審理后認為，李某明知是犯罪所得而予以轉移，情節嚴重，其行為構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，對其依法判處有期徒刑一年八個月，并處罰金人民幣二萬元。

“本案被告人李某對自己轉移的資金系詐騙所得有直接的主觀明知，其主觀惡性更大，人身危險性和社會危害性更強，雖然同時構成幫助信息網絡犯罪活動罪，應以處罰更重的掩飾、隱瞞犯罪所得罪定罪嚴懲。”張豪杰法官希望通過此案警示大家，不要圖一時之利，成為詐騙分子的幫兇，取財有道方心安，違法獲利必受懲。

懲罰犯罪與追贓挽損并行，堅決打贏反詐人民戰爭

涉電詐類案件往往難以偵破行騙源頭，被害人損失難以挽回。如何在懲罰犯罪的同時最大程度地為被害人追贓挽損，張豪杰法官有她的一套經驗。

趙女士接到推銷網貸的詐騙電話，恰好家中購房急需用錢，便放松了警惕，按照對方要求下載“平安金融”APP并操作進行網絡貸款，多次被要求支付“手續費”才能順利辦理，一步步掉入騙子設置的陷阱，趙女士發現被騙為時已晚，她先后向多個銀行賬戶支付了15萬余元。公安機關根據流入資金賬戶鎖定省外的連某并將其抓獲歸案。經查，連某在2020年5月通過朋友圈看到有人以1000元的高價收購銀行卡，便辦理2張銀行卡對外出售，短短幾天的資金流水就達60余萬元，包括趙女士在內的九名被害人被詐騙金額共計18萬余元。

案件審理中，連某表示自己因疫情期間沒有收入來源才一時糊涂犯罪，沒想到會造成如此嚴重的后果，愿意盡己所能退繳違法所得并積極彌補被害人損失。最終，連某籌款近8萬元，法院按比例向全國各地的九名被害人發還。被害人接到法院的領款電話，有的以為是詐騙電話，有的反復核實真偽，有的驚喜之后顧慮重重，手續辦理的過程雖然一波三折，但卻真真切切為群眾辦了事實。張豪杰法官告訴記者：“幫助信息網絡犯罪活動罪中的被告人并非電信網絡詐騙的行騙人，對被害人沒有直接的退賠義務。但對于犯罪情節較輕符合緩刑適用條件的被告人，我們主張引導他們自愿向被害人退賠爭取最大程度挽回損失，化解社會矛盾，也可得到從輕處罰的機會。”此外，詐騙分子手段隱蔽，花樣翻新，有的冒用熟人的微信請求幫忙轉賬，有的以投資理財為名套取“手續費”，有的以交友戀愛為名騙取“愛情基金”……希望廣大群眾提高警惕，擦亮眼睛，守住自己的錢袋子。

貫徹寬嚴相濟刑事政策，教育感化挽救“迷途者”

在辦理涉電詐刑事案件過程中，張豪杰法官始終貫徹寬嚴相濟刑事政策，堅持懲治與預防、教育相結合，重點打擊以販卡為業的“卡商”及犯罪團伙，對于辦理少量銀行卡出賣的“卡農”，沒有犯罪前科的初犯、偶犯，涉案金額不大情節較輕的，可以從寬處理。

龐某自2020年3月開始以收購銀行卡后對外加價出售牟利為業，每張卡賺取500元差價，很快他拉攏各方好友為他收購銀行卡，截至案發共非法持有他人銀行卡60余張，卡內流水金額超過2億元，涉嫌詐騙金額數萬元。與他相關的其余十名嫌疑人也相繼到案，有像龐某一樣的“卡商”，也有自己辦卡出售的“卡農”。經法院審理，認為龐某非法持有他人信用卡數量巨大，對其以妨害信用卡管理罪判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣四萬元，對其他“卡商”也分別判處實刑。而對處于詐騙鏈條最底層的“卡農”張某等人均判處緩刑或單處罰金，做到罪責刑相適應。

每起案件宣判后，張豪杰法官都會對各被告人進行法庭教育，為他們講解法律規定并答疑解惑。面對部分不認罪的被告人，她常說：“你們可能認為自己僅僅辦了幾張卡賺了幾百塊而已，算不上什么大事。但你們雖然不是詐騙犯，卻已經做了詐騙的幫兇，因為你們提供的大量銀行卡，使得全國各地多少老百姓被詐騙的財產層層分流難以挽回，他們有的甚至傾家蕩產、家破人亡，你們還會認為自己無辜嗎？”“一些年輕人往往涉世未深，雖然知道銀行卡出賣后可能被用來做違法之事，以為自己能夠置身事外，沒有想到后果如此嚴重。有的甚至自以為聰明將銀行卡注銷占有卡內余額，以為來路不明的錢不會有人追究，其實這有可能構成懲罰更重的盜竊罪。他們有的本質不壞，我們希望通過教育感化的方式，努力挽救這些誤入歧途的年輕人。今后還是要繼續加大宣傳力度，讓廣大群眾尤其是沒有固定經濟來源的年輕人認清危害，遠離犯罪。同時要重視源頭治理、綜合治理，加大對電詐犯罪組織者和實施者的查證懲處力度。”張豪杰法官告訴記者。

她是一位手執司法之劍心懷公平正義的人民法官，一年來，包括涉電詐類案件在內，她還辦理了惡勢力犯罪集團案、重大職務犯罪案等其他各類刑事案件近300件，位居全市刑事法官辦案數前列，是名副其實的反詐先鋒、辦案標兵。休言女子非英物，巾幗從未輸須眉。鏗鏘玫瑰，基層綻放，張豪杰法官用實際行動，書寫著她的鐵面柔情，用公正的判決，踐行著她作為人民法官的初心與使命。