12位居民共投資了近400萬元。

居民辦的轉賬銀行卡。

文/圖　半島記者　李珍　張盛倩

奇楠沉香,原本是文玩收藏品,近年來,卻被人當成了一種交易標的,用來進行電子盤交易。今年65歲的城陽區上馬街道王家莊社區的王厚喜2014年在鄰居王某山父子的介紹下,在一家名為海南棋楠沉香電子商務有限公司的奇楠沉香電子交易平臺上投資260萬元。和當年承諾的保本高息不同,至今王厚喜不僅利息沒見著,本金也拿不回來了。對此,王某山表示,目前平臺的資金鏈斷裂,他給出的解決方案是,一部分用茶餅、手鏈等實物抵頂,還有70萬元,王某山表示會去海南要錢,要不回來自己拿錢還給王厚喜。

一家三口投了260萬

“我尋思都是熟人,自己村的人能來家里騙自己村的人嗎?”說起這件事,65歲的王厚喜一直愁眉不展,他從一個舊紙包里拿出10張招行卡,說這些是王某山帶自己和社區居民們辦的,當時金額從幾百元到幾萬元不等,而自己和家人的投資則高達260萬元。

王某山是誰?王厚喜說是同社區的居民,兩人認識多年。2014年,王某山說自己的兒子王某開了個公司,存錢的利息很高。“他跟我說月息6%,三年翻三番。大家都知道他兒子開公司掙錢了。”王厚喜說,月息6%計算,年息72%,而一般銀行存款的年化收益率在4%左右。

“王某山說,不管怎么樣,本金是瞎不了的。”王厚喜說,王某山父子宣傳“零風險”,王厚喜出于對朋友的信任,也禁不住高額利息的誘惑,先后投上了整整260萬:“光現金我給了他80萬,我兒子一個100萬,一個30萬,兒媳婦50萬。”

王厚喜說,當時王某山開車帶他們幾人去招行辦的卡,存上錢后錢就被轉走了。根據王厚喜提供的交易明細表顯示,王厚喜和兒子存到賬戶上的210萬元被海南棋楠沉香電子商務有限公司轉走,兒媳存入的50萬元被山東奇楠沉香投資有限公司轉走,這些轉賬王厚喜都沒收到過任何信息。王厚喜從招商銀行歷史交易明細表上看到,自己的錢都是從網上銀行轉走的。“我不知道什么網上銀行?辦卡是王某山帶去的,簽了好多東西,出于信任我們都簽了。”

存上錢就能賺錢?

據了解,王某是王某山的兒子,曾經在國外留學。王厚喜介紹,王某在香港中路上開的公司也與沉香有關,叫做青島奇楠沉香投資有限公司,還帶鄉親們去參觀過。王厚喜拿出幾張照片,其中一張照片上有一個戴墨鏡的年輕男子,正站在臺上拿著話筒說什么,王厚喜說這就是王某。“投資什么項目也沒說,就說存上錢就能賺錢。”王厚喜說。

記者通過國家企業信用信息公示系統查詢,山東奇楠沉香投資有限公司的法人叫王冬,股東及出資信息里也有海南棋楠沉香電子商務有限公司的名字。記者采訪了解到,目前青島奇楠沉香投資有限公司已經被列入經營異常名錄,注冊地址也變成了對外出租的公寓。

據了解,在這個社區還有不少人也投了錢。幾年過去了,多數人連本金也沒要回來。還有一名居民投了2萬多元,經過協商,從王氏父子那里拉回了一堆茶餅。“利息一分沒給,王某山只說給50萬本金,還得分5年給。剩下的用茶餅、手鏈、沉香來抵,市場上沒人要的60塊錢的茶餅,他說抵360塊錢；市場上2000塊錢左右一克的沉香,頂20000塊錢一克……我們跟他要本金,他讓我們去海南的公司要。我們哪知道海南的什么公司?我們就是沖他做的市場才投錢。”如今,王厚喜同社區以及高新區的居民12人聯合簽名問王某山要錢,總額近400萬元。

交易平臺無資質

記者在網絡搜索“奇楠沉香電子交易平臺”,顯示出多條“奇楠沉香電子交易平臺涉嫌投資詐騙”等同類信息。早在2017年,奇楠沉香電子交易平臺就被爆出沒有相關資質。這篇報道的當事人趙先生在2013年11月就開始在平臺上投錢,先后投入100萬本金,沒想到從2015年3月份開始不斷跌,到當年6月底甚至不能出金。奇楠沉香電子交易平臺回復說“因為系統維護,大約到9月份就能恢復”,但到9月份依然沒有動靜,最后也沒有返還給趙先生本金。報道稱,海南奇楠沉香電子商務有限公司并未在海南省金融辦備案,在海南省公布的已開業的各類交易場所名錄中,也沒有奇楠沉香電子交易平臺的身影。

2017年5月2日,海南省政府金融工作辦公室發布了《關于兩家交易場所批籌文件失效的聲明》,“兩家交易場所均未能在規定的籌建期限內獲得省政府金融辦的開業批復文件,根據相關規定,兩個批籌文件均已失效。請投資者謹慎甄別。”其中一家就是海南奇楠沉香交易中心,由上海盛世奇楠控股有限公司、海南奇楠沉香電子商務有限公司合資發起,沉香交易中心注冊地在海南省澄邁縣,注冊本金5000萬。另外,記者在天眼查搜索海南棋楠沉香電子商務有限公司,發現該公司存在174條司法風險,其中包括11條失信信息,已經被多家法院列為失信被執行人。

回應　介紹人稱要去海南幫忙要錢

8月14日,記者聯系到王某山,他說:“不是本金拿不回來了,是平臺資金鏈出現了問題,也有其他原因。當時投資的產品,人家公司現在還給產品,就是這么個情況。現在等等看,要是公司里產品經營好的話,本金、掙的錢都可能給你。現在是本金拿不出來,只能拿產品,以前在平臺上買什么產品,現在就給什么產品。”

據王某山介紹,王厚喜等人投資的是海南棋楠沉香電子商務有限公司電子平臺上的“沉香產品系列”,至于到底有什么,王某山說自己并不清楚:“我也沒打開看,平臺上都有,投了什么產品,產品漲到什么情況,他們自己看得見。我只是把這個平臺介紹給他們。”王某山還表示,自己從沒說過“月息6%,三年翻三番”這種話,自己只是介紹該公司,居民們按照自己的意愿決定是否投資。對于王某山的說法,王厚喜并不認同。

對于錢為什么被轉入海南棋楠沉香電子商務有限公司,王某山說,辦卡的時候辦的網銀,剛開始王厚喜不會操作,80萬元是他幫著存進去的,剩下的錢是王厚喜的兒子和兒媳婦自己存進去的。錢存進去之后,青島奇楠沉香投資有限公司幫忙把網銀里的錢打到海南公司去。“經過本人同意,想轉多少就轉多少,他都有密碼,拿著網銀盾去”。王某山說。

王某山還表示,自己兒子的青島奇楠沉香投資有限公司跟海南的公司沒什么關系。“是獨立關系,幫他們介紹投資人,他們給點兒服務費。”另外,王某山承認青島公司和山東公司都是“兒子跟合伙人一起開的”,王厚喜的兒媳存的50萬元轉入山東奇楠沉香投資有限公司,是先在這里“中轉一下”,接著也轉入海南公司的賬戶上了。

“我是這么跟王厚喜介紹的,我說這個投資平臺挺好,你看看好就投點兒,不好就拉倒,投資都有風險。我說你投個十萬八萬的就行,他先投了80萬元。投的肯定很好,不掙錢他也不會繼續往里投?投的好他又介紹他兒子、兒媳婦投的。”王某山說,平臺上能看到掙多少錢,他估計王厚喜投了80萬元加上本金得120來萬。

對于王厚喜索要本金,王某山說自己會去海南幫王厚喜要錢,答應4年要回70萬:“要是4年內要不回來,只能是我想辦法拿錢給他了。”對于這個解決方案,王厚喜表示自己不能接受。

8月14日,記者多次撥打王某山的兒子王冬的電話,對方均未接聽,王某山對此表示,“他可能在忙”。

■鏈接各種平臺亂象頻出交易場所清理整頓

據了解,由于各種電子交易平臺的亂象頻出,2017年1月,由中國證監會牽頭清理整頓各類交易場所。2019年7月,清理整頓各類交易場所部際聯席會議第四次會議在北京召開。會議提出,要完善制度機制,尚未制訂交易場所指導意見的部門和出臺交易場所監管辦法的地區要抓緊完成相關工作,要切實減少交易場所數量,合法合規但業務范圍重疊的交易場所要按類別有序整合,未按要求完成清理整頓各類交易場所工作任務的地區,原則上不得批設新的交易場所。

記者在調查中了解到,海南棋楠沉香電子商務有限公司的投資受害人已經不少通過委托理財合同糾紛、服務合同糾紛等方式提起了民事訴訟。山東琴島律師事務所律師王恩民表示,投資人在掌握扎實證據的基礎上可以向公安機關報案或提起民事訴訟。